Iniciar Un Negocio De Preparación De Impuestos

 

Comience un negocio de preparación de impuestos siguiendo estos 10 pasos:

1. Planifique su negocio de preparación de impuestos
2. Convierta su negocio de preparación de impuestos en una entidad legal
3. Registre su negocio de preparación de impuestos para impuestos
4. Abra una cuenta bancaria comercial y una tarjeta de crédito
5. Configure la Contabilidad para su Negocio de Preparación de Impuestos
6. Obtenga los permisos y licencias necesarios para su negocio de preparación de impuestos
7. Obtener seguro comercial de preparación de impuestos
8. Defina su marca comercial de preparación de impuestos
9. Cree su sitio web comercial de preparación de impuestos
10. Configura tu sistema telefónico comercial

Comenzar un negocio es más que solo registrarlo con el estado. Hemos elaborado esta sencilla guía para iniciar su negocio de preparación de impuestos. Estos pasos garantizarán que su nuevo negocio esté bien planificado, registrado correctamente y que cumpla con las leyes.

 

PASO 1: Planifica tu negocio

Un plan claro es esencial para el éxito como empresario. Le ayudará a mapear los detalles de su negocio y descubrir algunas incógnitas. Algunos temas importantes a considerar son:

• ¿Cuáles son los costos iniciales y continuos?
• ¿Quién es su mercado objetivo?
• ¿Cuánto puedes cobrar a los clientes?
• ¿Cómo llamarás a tu negocio?

Afortunadamente, hemos hecho gran parte de esta investigación para usted.

 

¿Cuáles son los costos involucrados en la apertura de un negocio de preparación de impuestos?

Puede comenzar su negocio de preparación de impuestos de manera relativamente modesta, pero hay algunos costos inevitables a considerar:

Renta de oficina: cero a $1,500 o más. Este es un negocio que puede administrar desde su hogar, pero debe considerar si sería una decisión inteligente. Primero verifique para asegurarse de que su vecindario esté zonificado para ver clientes (con suerte, muchos de ellos en el transcurso de unos meses) desde su residencia. También tenga en cuenta que una oficina con escaparate en una parte de la ciudad con buen tráfico puede actuar como una valla publicitaria y fomentar el comercio sin cita previa. Esto puede ser especialmente importante cuando empiezas. En cuanto al costo del espacio de oficina, puede variar drásticamente de una región a otra e incluso de una parte de la ciudad a otra. Busque un espacio que haya estado vacío por un tiempo y un arrendador que podría estar motivado para obtener algo de flujo de efectivo para el edificio por un período de arrendamiento corto de quizás solo tres o cuatro meses en lugar de ver el espacio inactivo.

Tarjetas de presentación, logotipo y letreros: $1,000 o menos. Si está operando fuera de su hogar, es posible que ni siquiera se permita la señalización. Pero cada vez que pueda colgar un letrero, servirá como una valla publicitaria gratuita y alentará las visitas impulsivas. Su logotipo y tarjetas de presentación se pueden diseñar de manera económica si encuentra un estudiante de diseño gráfico talentoso que intente crear un portafolio.

Equipo de oficina y automatización—$2,000, est. o más. Incluso si está trabajando desde su casa, quiere que su negocio se vea lo más profesional posible. Eso significa que debe tener un escritorio de oficina y una silla cómoda para usted y hasta dos para los clientes. También necesitará al menos una computadora portátil e impresora, o una computadora para cada empleado.

Software de preparación de impuestos—$400-$500. Hay varios proveedores dependiendo de sus necesidades.

Legal, licencia y seguro—2,000 est. Primero debe aprobar un curso de preparación de impuestos de 60 horas que puede costar en el rango de $500-$600, dependiendo de dónde se tome. Hay costos adicionales del IRS y del seguro de responsabilidad civil. Además, algunos estados requieren cumplimiento normativo adicional. Visite aquí para obtener una explicación de algunos de los costos y requisitos de capacitación .

Costos de empleados: varían. Algunos de los principales competidores pagan a los preparadores de impuestos individuales tan solo $10 por hora. Otros pagan una comisión de quizás el 20 por ciento de las tarifas generadas. También será responsable de las retenciones de impuestos y su contribución de FICA y Medicare por cada contratación.

¿Cuáles son los gastos continuos de un negocio de preparación de impuestos?

Si tiene una tienda temporal, el alquiler y los servicios públicos estarán entre sus mayores costos fijos. Los empleados temporales también le costarán una tarifa por hora o un porcentaje del negocio que manejan. Otros costos pueden incluir publicidad si está buscando un repunte repentino en el negocio.

 

¿Quién es el mercado objetivo?

¿Quiénes serán sus clientes típicos? En su mayoría, es posible que vea a personas de bajos ingresos que solicitan su crédito fiscal por ingreso del trabajo. O casos más complicados de autónomos o pequeñas empresas. O la clase media, que pretende aprovechar diversos créditos fiscales. Tomar esta decisión lo ayudará a determinar dónde podría abrir una tienda, cómo y dónde podría comercializar su negocio y qué habilidades específicas debe dominar.

¿Cómo gana dinero un negocio de preparación de impuestos?

Cobrará una tarifa por sus servicios, según la complejidad y el tiempo que involucre la presentación.

 

¿Cuánto puedes cobrar a los clientes?

Según una encuesta de la Sociedad Nacional de Contadores  publicada en 2017, la tarifa promedio cobrada por los preparadores de impuestos por una declaración individual 1040 detallada con un formulario del Anexo A y una declaración de impuestos estatal fue de $273. Para los clientes de pequeñas empresas, el cargo promedio fue de $457.

¿Cuánta ganancia puede generar un negocio de preparación de impuestos?

La velocidad sin errores es esencial. Con una estadística mencionada anteriormente del rendimiento individual detallado promedio que genera $ 273 en tarifas, es posible uno de estos por hora. Sin embargo, especialmente al iniciar su negocio y antes de atraer una base de clientes significativa, se enfrentará a un tiempo de inactividad no rentable.

¿Cómo puedes hacer que tu negocio sea más rentable?

Algunos contadores o CPA ofrecen preparación de impuestos como parte de una variedad de servicios de contabilidad. Este negocio también es compatible con servicios financieros, corretaje de bienes raíces, seguros y otros campos en los que el dueño del negocio se siente cómodo discutiendo asuntos financieros con los clientes. También tenga en cuenta que si su base de clientes consiste significativamente en contratistas privados y propietarios de pequeñas empresas, es posible que tengan problemas fiscales adicionales durante todo el año.

Y finalmente, considere la realización de clases de preparación de impuestos como un servicio complementario. Puede realizar una clase de este tipo a través  de The Income Tax School .

 

¿Cómo llamarás a tu negocio?

Elegir el nombre correcto es importante y desafiante. Si aún no tiene un nombre en mente, visite nuestra guía Cómo nombrar una empresa u obtenga ayuda para pensar en un nombre con nuestro Generador de nombres de empresas de preparación de impuestos

Si opera una empresa unipersonal, es posible que desee operar bajo un nombre comercial que no sea su propio nombre.

Al registrar un nombre comercial, recomendamos investigar el nombre de su empresa verificando:

• • Los registros comerciales de su estado
  • Registros de marcas federales y estatales
  • Plataformas de redes sociales y disponibilidad del dominio del sitio web

.

Es muy importante asegurar su nombre de dominio antes de que alguien más lo haga.

 

PASO 2: Formar una entidad legal

Los tipos de estructuras comerciales más comunes son propiedad única, sociedad, sociedad de responsabilidad limitada (LLC) y corporación.

Establecer una entidad comercial legal, como una LLC o una corporación , lo protege de ser considerado personalmente responsable si su negocio de preparación de impuestos es demandado.

Puede formar una LLC usted mismo y pagar solo los costos estatales mínimos de LLC o contratar uno de los mejores servicios de LLC por una pequeña tarifa adicional.

 

PASO 3: Regístrese para impuestos

Deberá registrarse para una variedad de impuestos estatales y federales antes de poder abrir su negocio.

Para registrarse para los impuestos, deberá solicitar un EIN. ¡Es muy fácil y gratis!

Impuestos para pequeñas empresas

Dependiendo de la estructura comercial que elija, es posible que tenga diferentes opciones sobre cómo se gravará su negocio. Por ejemplo, algunas LLC podrían beneficiarse de pagar impuestos como una corporación S (S corp).

Puede obtener más información sobre los impuestos para pequeñas empresas en estas guías:

• Impuestos de LLC
• Propiedad única vs LLC
• LLC vs Corporación
• LLC vs Corporación S
• Cómo iniciar una corporación S
• Corporación S vs Corporación C

Hay impuestos estatales específicos que podrían aplicarse a su negocio.

 

PASO 4: Abra una cuenta bancaria comercial y una tarjeta de crédito

El uso de cuentas bancarias y de crédito comerciales dedicadas es esencial para la protección de los activos personales.

Cuando sus cuentas personales y comerciales se mezclan, sus activos personales (su casa, automóvil y otros objetos de valor) están en riesgo en caso de que su negocio sea demandado. En derecho comercial, esto se conoce como levantar el velo corporativo.

Además, aprender a generar crédito comercial puede ayudarlo a obtener tarjetas de crédito y otros financiamientos a nombre de su empresa (en lugar del suyo), mejores tasas de interés, líneas de crédito más altas y más.

Abrir una cuenta bancaria comercial

Además de ser un requisito a la hora de solicitar préstamos comerciales, la apertura de una cuenta bancaria comercial:

• Separa sus bienes personales de los bienes de su empresa, lo cual es necesario para la protección de bienes personales.
• Facilita la contabilidad y la presentación de impuestos.

.

Obtener una tarjeta de crédito comercial

Obtener una tarjeta de crédito comercial lo ayuda a:

• Separe los gastos personales y comerciales poniendo todos los gastos de su negocio en un solo lugar.
• Cree el historial crediticio de su empresa, que puede ser útil para recaudar dinero más adelante.

 

PASO 5: configurar la contabilidad empresarial

Registrar sus diversos gastos y fuentes de ingresos es fundamental para comprender el desempeño financiero de su negocio. Mantener cuentas precisas y detalladas también simplifica enormemente su declaración de impuestos anual.

 

PASO 6: Obtenga los permisos y licencias necesarios

La falta de obtención de los permisos y licencias necesarios puede dar lugar a fuertes multas o incluso provocar el cierre de su empresa.

Requisitos de licencias comerciales estatales y locales

Ciertos permisos y licencias estatales pueden ser necesarios para operar un negocio de preparación de impuestos. .

Para obtener información sobre licencias y permisos locales:

• Consulte con la oficina del secretario de su pueblo, ciudad o condado
• .

Cédula de habitabilidad

Un negocio de preparación de impuestos se puede ejecutar desde una oficina. Las empresas que operan fuera de una ubicación física generalmente requieren un Certificado de ocupación (CO). Un CO confirma que se han cumplido todos los códigos de construcción, las leyes de zonificación y las reglamentaciones gubernamentales.

• Si planea arrendar una ubicación :
  • Por lo general, es responsabilidad del arrendador obtener un CO.
  • Antes de arrendar, confirme que su propietario tiene o puede obtener un CO válido que sea aplicable a un negocio de preparación de impuestos.
  • Después de una renovación importante, a menudo es necesario emitir un nuevo CO. Si su lugar de negocios se renovará antes de abrir, se recomienda incluir lenguaje en su contrato de arrendamiento que indique que los pagos de arrendamiento no comenzarán hasta que se emita un CO válido.

• Si planea comprar o construir una ubicación :
  • Será responsable de obtener un CO válido de una autoridad del gobierno local.
  • Revise todos los códigos de construcción y los requisitos de zonificación para la ubicación de su negocio para asegurarse de que su negocio de preparación de impuestos cumpla con los requisitos y pueda obtener un CO.

Contrato de Servicios

Las empresas de preparación de impuestos deben exigir a los clientes que firmen un acuerdo de servicios antes de comenzar un nuevo proyecto. Este acuerdo debe aclarar las expectativas del cliente y minimizar el riesgo de disputas legales al establecer los términos y condiciones de pago, las expectativas del nivel de servicio y la propiedad intelectual. Aquí hay un ejemplo de uno de esos acuerdos de servicios.

 

PASO 7: Obtenga un seguro comercial

Al igual que con las licencias y los permisos, su negocio necesita un seguro para operar de manera segura y legal. Business Insurance protege el bienestar financiero de su empresa en caso de una pérdida cubierta.

Hay varios tipos de pólizas de seguro creadas para diferentes tipos de negocios con diferentes riesgos. Si no está seguro de los tipos de riesgos que puede enfrentar su empresa, comience con el Seguro de responsabilidad civil general . Esta es la cobertura más común que necesitan las pequeñas empresas, por lo que es un buen punto de partida para su negocio.

Otra póliza de seguro notable que muchas empresas necesitan es el seguro de compensación para trabajadores. Si su empresa va a tener empleados, es muy probable que su estado le exija tener cobertura de compensación para trabajadores.

 

PASO 8: Define tu marca

Su marca es lo que representa su empresa, así como la forma en que el público percibe su negocio. Una marca fuerte ayudará a que su empresa se destaque de la competencia.

Si ya tiene un logotipo, agréguelo a un código QR. cree un código para sus tarjetas de presentación y publicaciones, o para ayudar a difundir su nuevo sitio web.

Cómo promover y comercializar un negocio de preparación de impuestos

Como se mencionó, su escaparate podría ser su herramienta de marketing más efectiva si se abre a la vista de su audiencia de mercado. También use las redes sociales, incluidos LinkedIn y un grupo de Facebook, para correr la voz y comunicarse con sus clientes. Sus esfuerzos de marketing también pueden ser de baja tecnología y de la “vieja escuela”, como repartir volantes a los transeúntes y pedir que se publiquen volantes o tarjetas de presentación en las empresas del área.

Cómo hacer que los clientes regresen

Un excelente servicio al cliente y declaraciones de impuestos satisfactorias le permitirán repetir negocios a lo largo de los años. Es probable que estos clientes leales también lo recomienden a amigos, familiares o socios comerciales.

 

PASO 9: Crea tu sitio web comercial

Después de definir su marca y crear su logotipo, el siguiente paso es crear un sitio web para su negocio.

Si bien la creación de un sitio web es un paso esencial, algunos pueden temer que esté fuera de su alcance porque no tienen experiencia en la creación de sitios web. Si bien esto puede haber sido un temor razonable en 2015, la tecnología web ha experimentado grandes avances en los últimos años que simplifican mucho la vida de los propietarios de pequeñas empresas.

Estas son las principales razones por las que no debe retrasar la creación de su sitio web:

• Todas las empresas legítimas tienen sitios web , punto final. El tamaño o la industria de su negocio no importa cuando se trata de poner su negocio en línea.
• Las cuentas de redes sociales como las páginas de Facebook o los perfiles comerciales de LinkedIn no reemplazan un sitio web comercial de su propiedad.
• Las herramientas de creación de sitios web como GoDaddy Website Builder han hecho que la creación de un sitio web básico sea extremadamente simple. No necesita contratar a un desarrollador o diseñador web para crear un sitio web del que pueda estar orgulloso.

Usando nuestras guías de creación de sitios web, el proceso será simple e indoloro y no le llevará más de 2 a 3 horas completarlo.

Otros creadores de sitios web populares son: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace y Shopify.

 

PASO 10: Configure el sistema telefónico de su empresa

Configurar un teléfono para su negocio es una de las mejores maneras de ayudar a mantener su vida personal y su vida comercial separadas y privadas. Ese no es el único beneficio; también lo ayuda a automatizar más su negocio, le da legitimidad a su negocio y facilita que los clientes potenciales lo encuentren y se comuniquen con usted.

Hay muchos servicios disponibles para los empresarios que desean configurar un sistema telefónico comercial. Hemos revisado las principales empresas y las hemos calificado según el precio, las características y la facilidad de uso. Consulte nuestra revisión de los mejores sistemas telefónicos comerciales para encontrar el mejor servicio telefónico para su pequeña empresa.

Inicie un negocio de preparación de impuestos en su estado

 

¿Es este negocio adecuado para usted?

Si usted es una persona bien organizada y orientada a las personas que ha tomado cursos profesionales para aprender el negocio de preparación de impuestos y se siente cómodo con la automatización y el software digital, podría prosperar en este negocio mayormente estacional. Debería poder manejar horas largas y probablemente estresantes en una temporada contenida de actividad intensa desde enero hasta mediados de abril. ¡Después de eso, tendrás mucho tiempo para recuperarte!

¿Qué sucede durante un día típico en un negocio de preparación de impuestos?

Piense en su negocio como dividido en dos períodos (temporada de impuestos y pretemporada) con áreas de responsabilidad muy diferentes para cada uno. Durante la temporada de impuestos, verá principalmente clientes y preparará y presentará sus impuestos. Su objetivo es hacer casi nada más que manejar a sus clientes, ya que la temporada de presentación de impuestos está sujeta a los plazos dictados por el Servicio de Impuestos Internos y otras agencias tributarias.

Fuera de temporada, sus responsabilidades son más diversas. Su día de pretemporada probablemente incluirá algunas o todas las siguientes actividades.

• Entrevistar y contratar empleados temporales de preparación de impuestos, si tiene una base de clientes que justifica la ayuda estacional
• Buscar oficinas de escaparate temporales si planea trabajar desde un espacio público en lugar de desde su hogar
• Ordenar y dominar su software de preparación de impuestos, ya que las fallas del software o la confusión de uso durante la temporada de presentación pueden resultar en pérdidas de cientos o miles de dólares en las tarifas de los clientes.
• Realización de estrategias de marketing y redes sociales para atraer clientes.

¿Cuáles son algunas habilidades y experiencias que lo ayudarán a construir un negocio exitoso de preparación de impuestos?

Al principio, sus habilidades de ventas y marketing serán fundamentales. Esto se debe a que tiene una ventana de oportunidad estrecha para atraer negocios y mucha competencia de marca (H&R Block, Jackson Hewitt, TurboTax, etc.). También debe tener la paciencia para prepararse para el éxito de su negocio tomando el curso de impuestos de 60 horas que necesitará para la certificación y solicitando la licencia de presentación electrónica del IRS.

Una vez que esté en el negocio, deberá poder trabajar de manera rápida, eficiente y precisa para atender a tantos clientes y presentar tantas declaraciones de impuestos como pueda durante su tiempo de calendario limitado. También debe poder hacer que sus clientes se sientan cómodos con respecto a temas como ingresos, deudas, impuestos y multas.

¿Cuál es el potencial de crecimiento para un negocio de preparación de impuestos?

El código fiscal de EE. UU. contiene 73.000 páginas. Ochenta y dos millones de personas presentan declaraciones anuales y la complejidad del proceso desalienta a la mayoría de las personas a preparar sus propios impuestos. Si bien los políticos de ambos partidos prometen la simplificación del código tributario, la realidad es que el proceso solo se vuelve más complejo. Eso significa que siempre puede confiar en una base de clientes ansiosa por su ayuda.